DigitalKYC Trusted customer lifecycle

DigitalKYC est une plate-forme modulaire d’enregistrement automatique de clients pour les personnes physiques, entités juridiques et de bénéficiaires d’actifs. Elle comprend la collecte de données KYC, la vérification de l'identité, le contrôle anti-blanchiment (AML), la diligence renforcée et la validation par signature électronique.

Le service est accessible depuis tout type d’appareil (web, mobile), offrant aux banques, assurances, fonds d’investissements, prestataires de services et autres entreprises une solution avancée répondant aux attentes des clients: une expérience utilisateur moderne et transparente, conforme aux règlementations actuelles et à venir tels que PSD2, AML4, GDPR...


Les avantages clés DigitalKYC

  • Temps d'acquisition du client

    Réduit le temps d’acquisition d'une personne physique ou morale à moins de 8 minutes

  • Retour sur investissement

    Accélére le temps de génération de revenu grâce à l'intégration multi-juridictionnelle et multi-produits

  • Rapport coût-efficacité

    Améliore l'efficacité opérationnelle et réduit les coûts d'intégration de plus de 70%

  • Automatisation de l’enregistrement

    Procédure d’enregistrement complètement automatisée qui permet de supprimer le besoin d'interaction humaine

  • Diversité des plateformes

    Permet l'accès à la plateforme d’enregistrement via n'importe quel terminal: téléphone mobile, ordinateur, borne interactive…

  • Solution complète

    Comprend une variété d'outils tels que la reconnaissance vidéo, la vérification d'identité, la validation par téléphone

  • Conformité réglementaire

    Assure la conformité face aux réglementations actuelles et via un fournisseur de services financiers agréé

Pour qui ?

Les bénéfices

  • Déléguer – infogérance

    Approche entièrement mesurée avec délégation de responsabilité pour la plateforme et fourniture du service client de niveau 1. Découvrez les avantages d'une nouvelle technologie sans avoir à investir dans de nouvelles compétences et infrastructure. Nos clients, peuvent désormais se concentrer sur leur activité principale.

  • Sur mesure - autogestion

    Des fonctionnalités et interfaces prédéfinies qui s’adaptent aux flux de travail des clients pour en améliorer la productivité. Permet d’améliorer les procès de conformité du client pour répondre aux exigences régulatoires de plus en plus strictes.

  • Approche modulaire - spécialisée

    Intégration de services spécifiques dans une solution existante via des API. Permet d’améliorer le processus d'enregistrement des clients simplement et sans développements coûteux.

Les caractéristiques

  • Validation des numéros de téléphone et analyse des données : confirmation de la propriété et du type de numéro: ligne fixe, mobile en carte prépayée vs contrat, type d’appareil, géolocalisation, opérateur et adresse de résidence
  • Vérification de l'utilisateur par OTP : vérification et authentification à deux facteurs à l'aide de SMS ou voix
  • Communication par SMS & voix (deux niveaux d’authentification): permet l’envoi et la réception d’alertes SMS, rappels et notifications pour une meilleure communication avec le client
  • Fonctions Logiques de profilage : processus de flux interactifs incluant le pays, le profil du client, le produit et les exigences de risques de l’utilisateur
  • Carte d’identité électronique et BankID : intégration des solutions transmises par les fournisseurs nationaux et fournisseur privés
  • Capture & vérification des documents d’identité : formulaire en ligne d’identification, piste MRZ, hologrammes, et OCR de documents
  • Reconnaissance du visage et tests de présence : détecte la présence du client et s’assure de la correspondance de la pièce d’identité
  • Signature électronique de documents : signature en ligne avec la carte d’identité électronique, SMS-Tan (transaction authentication number), utilisation de tokens physiques ou logiciels
  • Registres du commerce : dossier contenant le numéro de registre, les actionnaires et les bénéficiaires
  • Listes de sanctions et de Personnes Exposées Politiquement (PEPs): vérification dans les listes de sanctions Américaines et Européennes, incluant l’OFAC, PEP, BSIF, et listes Européenne de gel d’avoirs